Что такое трейдинг и кто такие трейдеры? Как начать торговать на бирже

Люди выбирают трейдинг, чтобы обрести финансовую свободу. И хотя эта практика давно популярна на Западе, трейдинг в России только начинают открывать. В статье разберемся, стоит ли изучать трейдинг в 2024 году и что он из себя представляет.



Что такое трейдинг и как он устроен?

Для того чтобы объяснить, что такое трейдинг понятным языком, нужно обратиться к определению:

Трейдинг— это покупка и продажа финансовых инструментов (акций, облигаций, валют и т. д.) с целью заработать на разнице цен. Например, когда человек покупает акцию за 10 рублей, а потом продает ее за 12 рублей, то разница — 2 рубля — и будет его доходом.

Чем трейдинг отличается от инвестиций?

Трейдинг и инвестиции — это два разных подхода к заработку. Инвесторы предпочитают стабильность, вкладываясь в активы, играя на долгосрочную перспективу с медленным, но уверенным ростом прибыли. Трейдеры, напротив, не ждут, они ловят каждый шанс на рынке, реагируя на мгновенные колебания цен. Их стратегия — быстро войти в сделку, взять свою прибыль и выйти. Это рискованно, но результат может быть моментальным. 

Типы трейдинга

Трейдинг многолик, и у каждого трейдера свои методы: 

Скальпинг — это стратегия частых сделок и мгновенных решений. Скальперы находят прибыль в малейших колебаниях цен, совершая десятки, а иногда и сотни сделок за день. Это самый рискованный, но и самый динамичный способ торговли.

Дейтрейдинг (Дневной трейдинг) — это путь тех, кто завершает день торгов, зная, что все их позиции открыты. Здесь трейдеры не рискуют оставлять сделки открытыми на ночь и работают в рамках одного торгового дня, реагируя на новости и изменения рынка.

Свинг-трейдинг — стратегия удержания акций несколько дней или недель, ожидая, пока цена заметно изменится. Трейдеры в рамках этого пути стараются поймать более крупные изменения и не торопятся закрывать сделки.

Позиционный трейдинг — это уже ближе к инвестициям. Такие трейдеры удерживают активы месяцами или даже годами, не бросаясь в резкие решения, а постепенно наблюдая за изменениями на рынке.

Площадки для трейдинга

Биржи — это огромные маркеты, где люди покупают и продают различные "товары", такие как акции, валюты или другие активы. Но чтобы попасть на этот рынок, необходимы посредники — биржевые брокеры, которые являются компаниями, помогающими трейдерам заходить на биржу и совершать сделки. Для удобства торговли трейдеры используют специальные программы или приложения, называемые торговыми платформами, которые позволяют им управлять своими сделками онлайн.

Где происходит трейдинг?

На фондовом рынке торгуют акциями и облигациями, на финансовом рынке — валютами, криптовалютами и другими финансовыми инструментами, а на товарном рынке — такими товарами, как нефть, золото и сырьевые материалы.

Чем торгуют на фондовых рынках?

Фондовый рынок называют рынком ценных бумаг. Ценные бумаги — это акции и облигации. Акции — это небольшие "доли" компаний, и когда кто-то покупает акцию, он становится акционером. Если компания успешно развивается, цена акции может вырасти, и её можно продать дороже, чем купил. Облигации же — это своего рода займы, которые компании берут у людей — покупая облигации, человек дает деньги в долг и получает за это проценты.

Чем торгуют на товарных рынках?

На товарном рынке торгуются товары, такие как нефть, газ, металлы, сельскохозяйственная продукция и другие сырьевые товары. Цены на эти товары зависят от спроса и предложения, а также от экономических и политических факторов.

Чем торгуют на финансовых рынках?

На финансовом рынке торгуются валюты разных стран, криптовалюты и другие финансовые инструменты. Люди покупают одну валюту за другую, чтобы заработать на разнице курсов. Криптовалюты — это электронные деньги, такие как биткоин, которые существуют только в интернете. Финансовый рынок также включает сложные инструменты, такие как фьючерсы и опционы, которые помогают предсказывать, как изменятся цены в будущем.

Виды анализа в трейдинге: технический, фундаментальный и количественный

В трейдинге успех во многом зависит от правильного подхода к анализу рынка. Существуют различные типы анализа:

Технический анализ

Технический анализ — это инструмент, на который полагаются тысячи трейдеров по всему миру. Они верят, что история повторяется, и прошлые движения цены могут предсказать будущее. Но вот в чём проблема: рынок иногда ведёт себя совершенно непредсказуемо, и даже самые «надежные» индикаторы могут вас подвести.

Основные инструменты технического анализа:

1. Графические модели. Включают такие фигуры, как "голова и плечи", треугольники, флаги, которые помогают определить направление движения цены на графике.
2. Индикаторы. Иногда трейдеры настраивают десятки индикаторов, ожидая, что чем больше данных, тем лучше прогноз. Однако график превращается в «шум», и начинающий трейдер перестает видеть ключевые сигналы. Одна ошибка — и деньги будут потеряны.
3. Уровни поддержки и сопротивления. Эти ключевые уровни показывают, где цена сталкивается с трудностями, проходя вверх или вниз. Трейдеры используют их для входа или выхода из позиций.
4. Торговые объёмы. Изучение объемов помогает трейдерам определить, насколько значимым является движение цены. Если цена растет, но объемы падают, это может сигнализировать о слабости тренда.

Технический анализ лучше всего подходит для краткосрочных трейдеров (скальперов), которые делают ставку на быстрые ценовые движения.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — это метод прогнозирования стоимости активов на основе макроэкономических, финансовых и политических факторов, которые могут повлиять на рынок. В отличие от технического анализа, который изучает только графики, фундаментальный анализ исследует реальные причины, стоящие за движением цены.

Основные компоненты фундаментального анализа:

1. Экономические данные. Трейдеры анализируют такие показатели, как ВВП, уровень безработицы, инфляция и процентные ставки, чтобы понять текущее состояние экономики.
2. Отчеты о прибылях и убытках компаний. При торговле акциями трейдеры оценивают финансовую отчётность компаний, включая доходы, расходы, долги и прогнозы на будущее.
3. Политические события. Изменения в политической обстановке могут оказывать значительное влияние на валютные и товарные рынки. Например, решения центральных банков по ставкам, торговые войны или санкции могут существенно повлиять на рынок.
4. Новая информация. Новости и слухи могут значительно повлиять на рынки в краткосрочной перспективе, создавая возможности для трейдеров, которые внимательно следят за текущими событиями.

Фундаментальный анализ подходит для трейдеров, которые ориентируются на долгосрочные позиции или свинг-трейдинг, где важны макроэкономические тренды и финансовые отчеты компаний.

Количественный анализ

Количественный анализ — это метод, основанный на использовании математических моделей и алгоритмов для прогнозирования движения цены. Этот подход активно используется в алгоритмическом трейдинге и автоматизированных стратегиях.

Основные элементы количественного анализа:

1. Алгоритмические модели. Эти модели основаны на сложных математических формулах, которые помогают выявить закономерности в движении цен. Например, алгоритмы могут искать корреляции между разными активами или тренды, которые трудно заметить "вручную".
2. Модели машинного обучения. Использование искусственного интеллекта для анализа больших объемов данных и поиска оптимальных точек входа и выхода на основе исторических данных и текущих рыночных условий.
3. Статистический арбитраж. Этот метод включает поиск небольших ценовых аномалий на рынках, которые можно использовать для краткосрочной торговли. Например, трейдеры ищут временные дисбалансы в котировках различных финансовых инструментов, которые быстро устраняются рынком.

Количественный анализ чаще всего применяется крупными институциональными инвесторами или опытными трейдерами, которые используют высокочастотные стратегии (HFT) и автоматизированные системы для торговли.

Как выбрать метод анализа?

Каждый трейдер выбирает метод анализа, исходя из своего стиля торговли и предпочтений. Чаще всего используют технический анализ, так как он позволяет реагировать на краткосрочные движения цен. Количественный анализ востребован среди опытных трейдеров, которые активно применяют автоматизированные торговые стратегии и работают с большими данными.

Инструменты трейдинга

Когда вы начинаете изучать трейдинг с нуля, важно понять его инструменты. Для успешной торговли необходимы различные инструменты, такие как торговые терминалы, графики, индикаторы, сигналы и другие. Торговые терминалы — это программы, позволяющие совершать сделки на бирже. Графики — это визуальное представление движения цены. Индикаторы — это математические формулы, которые помогают определить направление тренда. Сигналы — это рекомендации о покупке или продаже актива.

Принципы трейдинга

Принципы трейдинга: правила, которые спасут ваши деньги (если повезет)

Трейдинг для начинающих — это территория жестких правил и суровых уроков. Не будете придерживаться принципов трейдинга — деньги будут сгорать. Вот те ключевые моменты, которые должен знать каждый, кто решает бросить вызов рынку:

1. Образование и изучение. Рынок постоянно меняется, и если не следить за новыми стратегиями, деньги будут уменьшаться. Постоянное обучение — единственный способ зарабатывать.
2. Разработка плана. Без четкого торгового плана заработок будет хаотичным. Определите свои цели, риски и стратегии заранее, иначе в разгаре событий возможны импульсивные стратегии, а рынок трейдинга ошибок не прощает.
3. Управление капиталом. Без жесткого контроля над капиталом трейдинг превращается в азартную игру. Никогда не ставьте на кон все свои средства. Одна неправильная сделка — и вы можете потерять всё. Трейдеры, которые не управляют рисками, заканчивают свою карьеру быстрее, чем ожидали.
4. Разнообразие и диверсификация. Успешные трейдеры и инвесторы всегда распределяют активы. Ведь если один рынок начнет рушиться, только разнообразие активов может спасти от потери средств.
5. Планирование и анализ. Стратегии нужно регулярно пересматривать и адаптироваться.
6. Дисциплина и терпение. Эмоции — это ваш враг номер один. Без дисциплины и терпения можно потерять большие суммы на импульсивных сделках в считанные недели. Получение прибыли в трейдинге не приходит быстро. 
7. Приготовиться к убыткам. В трейдинге не существует 100% безопасных сделок. В какой-то момент все трейдеры сталкивались с убытками. 

Фондовые и финансовые рынки — это места, где выигрывают те, кто соблюдает правила, учится на своих ошибках и управляет рисками. Но даже это не гарантирует успеха. 

Пошаговое руководство: как начать заниматься трейдингом

1. Изучить основы, чтобы не потерять деньги. Если заходить на рынок методом проб и ошибок, то можно потерять много средств. Знание технического и фундаментального анализа должно быть на уверенном уровне.
2. Выбрать тип торговли. Краткосрочные сделки могут привлечь перспективой быстрой прибыли, но за мгновенной прибылью часто скрываются и убытки. К каждому виду торговли нужно подходить с холодной головой и готовностью долго учиться.
3. Не верить каждому брокеру: на рынке полно мошенников. Важно анализировать рекомендации брокеров и проверять реальные кейсы доходности.
4. Открыть торговый счет и внести депозит.
5. Разработать план торговли и следовать ему.
6. Начать практиковаться на демо-счёте или небольшом реальном счёте. Демо-счет дает шанс учиться на ошибках без потерь. 
7. Постепенно увеличивать капитал. 
8. Следить за новостями.
9. Контролируйте эмоции. Паника и эйфория — худшие трейдеров. Важно подготовиться к интенсивному темпу роста и падения рынка

Трейдинг — это место, где новички теряют деньги, а профессионалы получают прибыль. Будьте готовы к неожиданностям, следите за рисками и не думайте, что все закончится легко. Рынок никому не прощает ошибок.

Практические советы для трейдеров

1. Изучить основы трейдинга и выбрать подходящий тип торговли.
2. Выбрать надёжного брокера или торговую платформу.
3. Открыть счет и внести депозит.
4. Разработать план торговли и следовать ему.
5. Начать практиковаться на демо-счёте или небольшом реальном счёте.
6. Постепенно увеличивать размер сделок и объем капитала.
7. Следить за новостями и аналитикой, чтобы принимать обоснованные решения.
8. Не поддаваться эмоциям и не принимать импульсивные решения.
9. Быть готовым к рискам и возможным убыткам.

Важно помнить, что трейдинг — это сложный и рискованный вид деятельности, который требует знаний, опыта и дисциплины. Прежде чем начинать торговлю, рекомендуется изучить основы и проконсультироваться с профессионалами.

Как еще можно увеличить свой заработок

Программа "Процент Плюс" — это выбор для тех, кто ищет стабильность и высокий доход. Процентная ставка от 18.8% до 19.4% годовых позволяет приумножить сбережения на комфортных условиях, без лишних сложностей и подводных камней. Чем больше вложения — тем выше доход. Деньги работают, а цель становится ближе с каждым днем, благодаря уверенной и понятной финансовой стратегии.

Ключевые преимущества программы:

1. Доходность — 18,8-19,4% годовых. 
2. Защита на весь период программы. Помимо роста капитала, предусмотрено страхование жизни, которое обезопасит близких в непредвиденных ситуациях.
3. Срок программы — 6-12 месяцев. По окончании программы все средства вместе с начисленными процентами можно забрать.
4. Защита от раздела имущества. Деньги, вложенные в полис, не подлежат разделу при разводе, что делает эту программу ещё более привлекательной для тех, кто хочет сохранить свои активы в безопасности.