Как устроена психология трейдинга и инвестиций

Старожилы трейдинга знают, что успех в инвестициях зависит, в первую очередь, от психологического настроя. Разберемся в эмоциях трейдеров и научимся им соответствовать.

Роль психологии в трейдинге

Психология трейдинга, она же торговая психология — это мотивация, эмоции и настрой трейдеров. Одна из главных причин, по которой инвесторы терпят неудачу — это непонимание ее принципов.

Одних только аналитических и технических знаний недостаточно для успешной торговли на фондовом рынке. Стабильное состояние означает, что трейдер последовательно выполняет стратегию, помнит о рисках, не отвлекается на эмоции, берет на себя равную ответственность за победы и поражения, а также разумно относится к торговле в целом. 

Что означает FOMO

Даже самые опытные инвесторы могут допустить ошибки, если не контролируют свои эмоции. Пример: синдром упущенной выгоды, он же FOMO (Fear of Missing Out). Многие трейдеры принимают импульсивные решения, опасаясь пропустить шанс на заработок. Это часто приводит к необдуманным сделкам, которые идут в убыток.

Как избежать FOMO

Вот несколько практических советов:

Ставить лимиты на сделки заранее. Если заранее определить уровни входа и выхода из позиции, это снизит риск эмоциональных решений. 

Проводить меньше времени перед графиками. Постоянное наблюдение за движениями цен может усилить FOMO. Важно выделять конкретные отрезки времени для анализа, а не сидеть перед монитором круглосуточно. 

Торговать по стратегии. Рынок всегда даст новую возможность, не стоит отступать от стратегии, если не все риски взвешены.

Ограничить доступ к новостям и соцсетям во время торгов. Потребление большого объема информации может вызвать давление и желание торговать только потому, что все об этом говорят. Лучше фильтровать источники, которые отвлекают.

Психология рынка

На рынке трейдинга свои «обитатели»: быки, медведи, ястребы, акулы. Всё это метафоры для описания различных типов трейдеров и их поведения. Мы уже рассказывали о «животном мире» финансов, можете освежить эту информацию тут.

Когда рынок на подъеме, а цены растут — это “бычий” тренд. Все радуются, покупают, ожидая роста доходов. Но стоит рынку пойти на спад — начинается эра медвежьего рынка, и настроение меняется. Начинающие трейдеры поддаются пессимизму и панике. Именно поэтому так важно сохранять холодную голову и придерживаться четкого плана.

Профессионалы понимают, что одна сделка — это всего лишь этап на пути к долгосрочной цели, а не проверка его профессионализма. Он не торопится отыграть убыток или торговать больше ради самого процесса. Умение делать паузы, анализировать свои действия — это то, что помогает не сбиться с курса. 

Как работает психология трейдера

Признаки хорошего психологического состояния трейдера:

1. Отсутствие эмоциональной привязанности к сделкам.
2. Спокойное соблюдение плана торговли.
3. Умение принимать убытки как часть процесса.
4. Фокус на долгосрочных результатах, а не на краткосрочных победах.

Психологические факторы в трейдинге

Контроль над эмоциями — это не врожденный талант, а навык, который можно развить.

Эмоции. Страх потерять деньги может заставить отказаться от перспективных активов с хорошей доходностью. Жадность, наоборот, подталкивает к неразумному риску, когда кажется, что можно «сорвать куш» на волне успеха.

Самоуверенность. Еще один опасный фактор. Когда трейдер начинает думать, что он не ошибается, он теряет объективность. Это путь к убыткам.

Импульсивность. Желание ускорить процесс может привести к выходу из сделки слишком рано или, наоборот, к поспешному входу. Анализ и терпение — основа успешной торговли.

Страх. Может блокировать решение о входе в сделку или выходе из нее. Но паника — плохой советчик на рынке.

Чтобы избежать влияния этих психологических факторов, необходимо развивать навыки самоконтроля и управления рисками. Важно также проводить анализ рынка и собственных действий, чтобы понимать, какие психологические факторы могут влиять на ваше поведение. 

Для новичков существует симулятор торговли — отличная возможность тренировать навыки без страха потерять реальные деньги. Это поможет научиться действовать рационально, даже в условиях волатильности.

Когнитивные искажения в трейдинге

Когнитивные искажения — это повторяющиеся ошибки мышления, которые мешают рационально мыслить. В трейдинге это заканчивается неверной оценкой ситуации и, как следствие, эмоциями. Вот некоторые из наиболее распространённых когнитивных искажений в трейдинге:

«Эффект якоря». Он же эффект привязки. Это склонность доверять первой полученной информации. Если цена актива начала падать, вы можете начать продавать его, вопреки тому, что фундаментальные показатели говорят об обратном.

«Ошибка игрока». Это вера в то, что прошлые результаты влияют на будущие. Например, если игрок удачно заработал на одной акции, то может возникнуть иллюзия, что актив и дальше будет приносить доход. На самом деле вероятность будущего успеха не всегда зависит от того, что произошло в прошлом.

Генерализация частных случаев. Трейдеры видят «успешный паттерн» и начинают применять его ко всем ситуациям на рынке, не обращая внимания на контекст и дополнительные факторы. Рынок же не всегда следует одному и тому же сценарию, и попытка наложить универсальные принципы на каждый случай может привести к ошибкам.

«Стадное чувство». Следование за толпой без собственного анализа. Часто это выражается в том, что трейдеры покупают или продают активы на основе слухов и новостей, которые распространяет рынок. Если все продают, значит, нужно срочно выходить, даже если личные данные анализа говорят об обратном.

Иллюзия контроля — ещё одно коварное искажение. Это вера в то, что мы можем влиять на результат, даже если реальность говорит об обратном. Трейдеры, особенно те, кто пришли из профессий, где результат напрямую зависит от усилий (например, врачи или инженеры), могут переносить это ощущение на рынок. В трейдинге, как бы тщательно ты ни планировал, убытки неизбежны, и контроль не всегда работает так, как хотелось бы.

Подводя итоги

Эмоции в торговле неизбежны, но они не должны управлять решениями. Сомнение, страх и жадность — это те невидимые враги, которые могут разрушить стратегию и обнулить счет.

Но самое страшное — это неопределенность. Сегодня заработки, а завтра рынок обвалился, и всё, что вы заработали, может исчезнуть в одночасье. Вы можете потерять не только прибыль, но и основной капитал, на который возлагали большие надежды. 

Накопительное страхование жизни

В условиях нестабильности и непредсказуемости рынков важно иметь не только инвестиционный план, но и финансовую защиту.

Фондовый рынок регулярно падает и регулярно поднимается. Быстрые заработки могут исчезнуть в одночасье, а с программой "Процент Плюс" вы всегда будете уверены, что ваше будущее и будущее ваших близких защищено. 

Почему это выгодно?

Вы управляете условиями

Чем дольше вы вкладываете — тем больше зарабатываете. Мы создали условия, где каждый вложенный рубль работает на вашу выгоду.

Гибкие сроки

Выберите удобный срок — от 6 до 12 месяцев. Вы сами решаете, когда получить доход. 

Минимум усилий

Оформление занимает всего 1 минуту. Быстро, просто, не нужно ехать в офис.