Что такое рынок акций и как на нем торговать

В 2012-м году миллионы людей в России впервые купили акции через мобильные приложения. Биржевой терминал, который раньше казался уделом банкиров, сегодня умещается в телефоне рядом с музыкой и социальными сетями. Понять, как устроен рынок акций, теперь важно не только финансистам, но и каждому, кто задумывается о будущем своих денег.

И если вы задумываетесь о будущем своих денежных средств, обратите внимание на программу долевого страхования жизни — Профессиональные инвестиции. Это финансовый инструмент, который сочетает инвестиции и защиту капитала со стратегиями на выбор.

Из статьи вы узнаете:

• Что такое рынок акций простыми словами

• Какие риски у инвестора на рынке акций

• Первые шаги инвестора на рынке акций

• Советы для начинающих инвесторов

• Как анализировать акции

• Возможные ошибки новичков

Что такое рынок акций простыми словами

Рынок акций или рынок ценных бумаг — это система, в которой, крупные компании могут привлекать капитал на свое развитие, а взамен выплачивать дивиденды людям, которые вложили средств, купив часть этой компании (акции). Акция — это как «кусочек» бизнеса. Если у вас есть акция, значит, вы владеете маленькой долей компании.

Компанию, которая выпускает акции, называют эмитентом. Эмитент выпускает ценные бумаги, чтобы привлечь деньги для своего роста и проектов, а инвесторы могут купить эти бумаги и получить право на часть прибыли. Цены акций могут меняться каждый день. Например, если компания растет, то инвесторы будут приобретать ее ценные бумаги.

Доход от акций можно получить двумя способами:

• компания может делиться с акционерами частью своей прибыли и выплачивать дивиденды;

• клиент сам может продать акцию, когда она вырастет в цене.

Какие риски у инвестора на рынке акций

Риски инвестора на рынке ценных бумаг делятся на два основных типа: системные и несистемные.

Системные риски

Эти риски связаны с экономикой и рынком в целом. Они затрагивают большинство компаний одновременно и не зависят от конкретного бизнеса.

К ним относятся:

1. экономические кризисы, когда падает валовой внутренний продукт, снижается потребление и инвестиции;

2. санкции и политическая нестабильность, которые могут ограничивать торговлю и инвестиции;

3. резкие колебания валютных курсов и процентных ставок;

4. финансовые пузыри и их обрушение.

5. Пример: Во время мирового финансового кризиса 2008 года акции большинства крупных компаний, включая такие зарубежные бренды, как General Motors, резко обвалились. Даже если сама компания работала нормально, общий кризис на рынке сильно снизил стоимость её акций.

Несистемные риски

Эти риски связаны с конкретной компанией или отраслью. Они зависят от внутренней деятельности бизнеса и не влияют напрямую на весь рынок.

К ним относятся:

• плохие управленческие решения;

• снижение спроса на продукцию компании;

• скандалы или юридические проблемы;

• технологические сбои и ошибки.

Пример: В 2016 году компания Samsung столкнулась с проблемой своих смартфонов Galaxy Note 7: из-за дефектных батарей устройства начали воспламеняться. Это привело к отзыву продукции и падению стоимости акций компании, хотя рынок в целом оставался стабильным.

Первые шаги инвестора на рынке акций

Шаг 1. Открыть брокерский счет или инвестиционную программу.

Чтобы начать инвестировать, нужно открыть брокерский счёт или выбрать компанию, которая станет вашим посредником в управлении вашим капиталом на фондовом рынке.

Шаг 2. Выбрать акции.

При выборе акций важно учитывать финансовые показатели компании, её положение на рынке, перспективы роста и риски. Начинающим инвесторам рекомендуется выбирать акции крупных и стабильных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды.

Шаг 3. Диверсифицировать (распределить) активы.

Для того, чтобы снизить риски и получить максимум от вложений необходимо распределить инвестиций между разными активами. Вместо того чтобы вкладывать все средства в одну акцию, разумно распределить их между несколькими компаниями из разных отраслей.

Шаг 4. Выбрать срок инвестирования.

Долгосрочные инвестиции (от 5 лет и более) обычно менее рискованны, так как позволяют сгладить колебания рынка и воспользоваться его ростом. Краткосрочные инвестиции более волатильны и требуют большего внимания и анализа.

Советы для начинающих инвесторов

✅Важно внимательно изучать финансовое состояние компании: насколько стабильны её доходы, как распределяются расходы, есть ли значительные долги и как компания справляется с обязательствами.

✅Также стоит учитывать конкурентоспособность компании: насколько её продукция или услуги востребованы на рынке и есть ли у неё преимущества перед соперниками.

✅Не менее важно смотреть на экономическую ситуацию в стране и в мире: политические события, инфляция, ставки по кредитам и другие макроэкономические факторы напрямую влияют на стоимость акций.

Как анализировать акции и компании

Существует два вида анализа, каждый из которых смотрит на акции по‑своему.

Фундаментальный анализ оценивает саму компанию: её финансовое состояние, бизнес-модель, перспективы роста, долговую нагрузку, рыночную долю и отраслевую среду. Он помогает понять, насколько акции компании стоят своих денег на рынке.

Технический анализ — это изучение движения цен на акции и объёмов торгов для прогнозирования будущих изменений. Обычно инвесторы анализируют графики: где цены часто останавливаются или развертываются, какие уровни поддержки и сопротивления существуют, а также используют различные индикаторы, чтобы определить тренды и моменты для покупки или продажи акций.

Сколько нужно вложить в акции, чтобы зарабатывать: оптимистичный, базовый, максимальный и пессимистичный вариант

Мы проанализировали дивидендные календари российских эмитентов на 2025 год и на основе ожидаемых выплат подготовили ориентировочный расчет — какой объем вложений в акции потребуется, чтобы выйти на дивидендный доход до 200 000 рублей в месяц.

Суммы являются ориентировочными, все зависит от экономической ситуации в мире, показателей компании и ее структуры.

*Не является инвестиционной рекомендацией.

Возможные ошибки новичков

1. Паническая продажа при падении рынка: важно помнить, что временные падения — это нормальная часть рыночного цикла.

2. Отсутствие диверсификации: вложение всех средств в одну акцию увеличивает риски.

3. Игнорирование комиссии брокера: комиссии могут существенно снизить вашу доходность.

4. Отсутствие стратегии: без чёткого плана легко поддаться эмоциям и совершить ошибочные действия.

Прежде чем начать инвестировать, важно создать финансовую подушку безопасности. Это резервный фонд, который поможет вам покрыть непредвиденные расходы без необходимости продавать инвестиции в неподходящий момент. Рекомендуется иметь на счёте сумму, равную 3–6 месяцам ваших расходов.

Подводя итоги

Рынок акций — это мощный инструмент для приумножения капитала, но он требует осознанного подхода и готовности к обучению. Начинайте с малого, изучайте, анализируйте, и со временем вы сможете уверенно принимать инвестиционные решения.