Как инвестировать в недвижимость: советы и рекомендации

Недвижимость - один из самых популярных способов сохранить и приумножить капитал. Традиционно считается, что такой способ вложить деньги надежнее любого банковского вклада и уж тем более инвестиций. Однако, чтобы добиться успеха, нужно тщательно анализировать рынок и осознавать риски для этого типа вложения.

Почему инвестируют в недвижимость?

Недвижимость – стабильный актив,  который хорошо защищен от инфляции и экономических колебаний. Жилье – актив, необходимый для жизни. Поэтому, глобально его ценность не падает.

Есть три основных причины, почему люди  предпочитают зарабатывать на недвижимости:

• Стабильный доход: аренда недвижимости может приносить регулярный доход, который не требует никаких финансовых знаний.
• Защита капитала: вложения в недвижимость защищены от инфляции. Цена на недвижимость гибко меняется вслед за валютой.
• Рост стоимости: со временем стоимость  недвижимости может увеличиваться.

Недвижимость, особенно жилые объекты, востребована всегда, независимо от экономических условий. Люди всегда нуждаются в жилье, что делает этот актив особенно привлекательным для долгосрочных инвесторов. Кроме того,  благодаря разнообразию видов недвижимости (жилой, коммерческой, земельные участки), инвесторы могут выбрать подходящий вариант в зависимости от своих целей и финансовых возможностей. Кому-то нужна запасная дача, домик на курорте или жилье для детей в будущем.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость?

Выгода от инвестиций в недвижимость зависит от местоположения, состояния объекта и ситуации на рынке . Например, лучше выбирать объекты в перспективных районах, где ожидается развитие инфраструктуры и рост цен.

Перед тем, как построили Большую кольцевую линию в Москве предприимчивые инвесторы скупали недвижимость за бесценок на местах будущих станций метро. Когда станции открылись, цена квадратного метра выросла на 10-15%.

Анализ рынка и оценка перспектив его развития помогут определить, насколько выгодно будет инвестировать в конкретный объект недвижимости.

Опытные аналитики рекомендуют обращать внимание на такие факторы, как демографические изменения, экономическая ситуация в регионе,  планы по развитию инфраструктуры. Важно также учитывать текущие тренды на рынке недвижимости – например, рост спроса на загородное жилье в условиях пандемии,  развитие новых районов и строительство новых объектов инфраструктуры (школы, больницы, транспортные узлы).

Сейчас самым эффективным направлением для инвестиций считается загородная недвижимость, цены на которую не были завышены льготной ипотекой.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы:

1.  Стабильный доход: аренда недвижимости может приносить регулярный доход.
2.  Кредитование: возможность получения  кредита под залог имущества.
3.  Защита от инфляции: недвижимость служит защитой капитала от инфляции.
4.  Физический актив: в отличие от  акций или облигаций, недвижимость является физическим активом, который можно использовать или сдавать в аренду.
5.  Налоговые льготы: если сдавать недвижимость как самозанятый, то налог на доход всего 4%. В том случае, если квартира или другое жилье покупается на перепродажу, то при продаже налог платится только с дохода.

Минусы:

1.  Высокие начальные затраты: инвестирование в недвижимость требует значительных первоначальных вложений.
2.  Риск потери стоимости: стоимость  объекта может снижаться из-за изменений в экономике или на рынке недвижимости.
3.  Необходимость управления: потребность в постоянном контроле за состоянием недвижимости.
4.  Неликвидность: продажа недвижимости может занять много времени, особенно в условиях экономического спада.
5.  Дополнительные расходы: ремонт, обслуживание, налоги и страхование могут существенно снизить общую доходность инвестиций в недвижимость.

Как инвестировать в недвижимость в 2024 году?

1. Определите цель: решите, что вы хотите – доход, стабильность или рост стоимости. Поняв свои цели, вы сможете выбрать подходящий объект недвижимости и стратегию инвестирования в недвижимость.
2. Изучите рынок: проанализируйте рынок недвижимости в вашем регионе, чтобы понять, какие объекты пользуются спросом. Разные виды недвижимости могут иметь различный потенциал доходности и стабильности. Сравните цены, исследуйте перспективные районы и учтите текущие рыночные тренды.
3. Оцените свои финансовые возможности: убедитесь, что у вас достаточно средств для покупки и содержания объекта. Важно учитывать не только стоимость покупки, но и дополнительные расходы на ремонт, обслуживание, налоги и страхование.
4. Рассмотрите различные варианты: помимо покупки готового объекта, рассмотрите возможности строительства, реконструкции или аренды. Разные варианты могут предложить различные уровни доходности и рисков. Например, покупка объекта на стадии строительства может быть дешевле, но потребует больше времени для получения дохода.
5. Проконсультируйтесь с профессионалами: обратитесь к риэлторам, юристам и бухгалтерам для минимизации рисков и получения профессиональных советов. Консультация с профессионалами поможет избежать ошибок и увеличить эффективность инвестиций в недвижимость. Риэлторы могут предоставить информацию о текущих рыночных условиях, юристы – проверить правовой статус объекта, а бухгалтеры – помочь с финансовыми расчетами.
6. Управляйте объектом: грамотно управляйте объектом, чтобы обеспечить его сохранность и доходность. Это включает в себя регулярный ремонт и обслуживание, сдачу в аренду, управление арендой и взаимодействие с арендаторами. Хорошее управление недвижимостью может значительно повысить ее доходность.
7. Будьте готовы к рискам: учитывайте возможные снижения спроса, повышение налогов и изменения законодательства. Подготовка к рискам и наличие плана действий на случай непредвиденных обстоятельств помогут минимизировать возможные потери. Создайте резервный фонд для покрытия непредвиденных расходов.
8. Диверсифицируйте портфель: не вкладывайте все средства в  один объект. Диверсификация поможет снизить риски и повысить доходность. Рассмотрите возможность инвестирования в разные виды недвижимости и в разные регионы.
9. Следите за рынком: регулярно отслеживайте изменения на рынке недвижимости и корректируйте свою стратегию. Поддерживайте связь с риэлторами и профессионалами рынка, участвуйте в специализированных форумах и семинарах. Это поможет вам быть в курсе последних тенденций и адаптироваться к изменениям.

В какую недвижимость можно инвестировать?

• Жилая недвижимость: популярный вариант для начинающих инвесторов в недвигу. Доход можно получать через аренду или перепродажу. Жилая недвижимость - это квартиры, дома или экзотичные таунхаусы. Важно учитывать местоположение, состояние и инфраструктуру объекта. Жилая недвижимость подходит для тех, кто ищет стабильный и относительно безопасный источник дохода.
• Коммерческая недвижимость: подходит для более опытных. Сдача в аренду коммерческих объектов обычно приносит больший доход. Коммерческая недвижимость – это офисные здания, торговые центры и склады. Этот тип недвижимости требует более глубокого анализа рынка и понимания потребностей бизнеса. Зато здесь можно найти высокую доходность, но и связана с более высокими рисками и сложностями в управлении.
• Земельные участки: инвестиции в земельные участки требуют меньших вложений и не имеют дополнительных затрат на содержание. Земельные участки могут быть использованы для строительства или сельскохозяйственных целей. Важно учитывать перспективы развития региона и возможности использования участка. Земельные участки могут предложить значительный потенциал роста стоимости, особенно в развивающихся районах.
• Загородная недвижимость: популярна среди жителей мегаполисов. Важен хороший вид и природа вокруг. Загородные дома и коттеджи могут использоваться для постоянного проживания или сдачи в аренду на короткий срок. Этот вид недвижимости особенно актуален в регионах с развитой инфраструктурой для отдыха. Загородная недвижимость может предложить высокий уровень комфорта и потенциально высокий доход от аренды.
• Новостройки на этапе котлована: часто продаются по минимальной цене, что позволяет сэкономить на начальном этапе инвестиций. Покупка недвижимости на этапе строительства может предложить значительную экономию, однако требует тщательного выбора надежного застройщика. Инвестиции в новостройки могут быть прибыльными, но и связаны с рисками задержек в строительстве и изменениями в планах застройщика.

Примеры стратегий инвестирования:

• Покупка и сдача в аренду: один из наиболее популярных методов. Инвестор покупает недвижимость и сдает ее в аренду, получая стабильный доход. Например, покупка квартиры в районе с высоким спросом на аренду может обеспечить регулярный доход на протяжении многих лет.
• Флиппинг: покупка недвижимости под сдачу, ремонт и дальнейшая продажа. Это сложный путь, который требует дополнительного анализа, навыков в ремонта и специального опыта. Назвать такой способ заработка инвестиций не совсем корректно – это просто вид бизнеса.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году?

В условиях повышенной ключевой ставки и растущих цен купить недвижимость становится всё сложнее. При этом жилая недвижимость в Москве в аренду приносит примерно 3.5% годового дохода от вложенных средств. Однако, универсальность использования и защита от инфляции остаются чёткими аргументами «за».

При этом, наши накопительные программы страхования жизни предлагают доход от 17% годовых, ради которого не придётся ездить по городам, брать ипотеки, общаться с риелторами, юристами и делать ремонты. Надежность нашего дохода гарантируется ставкой, которую мы прописываем в договоре, а прозрачность условий контролируется государством. Если вы хотите вложить деньги и получить доход и не тратить лишнее время, просто переходите по ссылке.