Что такое фондовый рынок и как на нём торговать
Фондовый рынок — это важная часть финансовой системы, которая помогает компаниям и инвесторам работать с деньгами. Но что это за место и как оно устроено — расскажем в этой статье.
Что такое фондовый рынок?
Фондовый рынок — это специальная площадка, на которой встречаются покупатели и продавцы ценных бумаг. Эти бумаги представляют собой документы, подтверждающие право на имущество или обязательства. Наиболее известные виды бумаг — акции и облигации.
Акции — это доли в компаниях. Когда вы покупаете акцию, вы становитесь совладельцем этой компании — пусть даже очень маленькой частью. Вы можете получать часть прибыли в виде дивидендов и участвовать в принятии решений, если владеете обыкновенными акциями.
Облигации — это долговые бумаги. При покупке облигации вы как бы даёте деньги в долг государству или компании. Взамен они обещают вернуть сумму через определённый срок с процентами. Обычно облигации считаются более предсказуемыми и менее рискованными, чем акции.
Фондовый рынок — это не одно конкретное место. Это целая система бирж, участников, правил и технологий. Иначе говоря, фондовый рынок — это место, где происходят сделки по купле-продаже таких бумаг. Это часть экономики, где компании могут привлекать деньги (капитал) для развития, а инвесторы — получать доход.
Основные функции фондового рынка — помогать компаниям привлекать капитал и обеспечивать возможность инвесторам зарабатывать.
Как работает фондовый рынок
В основе работы фондового рынка — механизм купли-продажи между участниками. Один человек хочет купить акции, другой — продать. Сделка между ними проходит через биржу.
Биржа — это организованная торговая площадка, на которой проходят все сделки. Она обеспечивает прозрачность, надёжность и равные условия для всех участников. В России крупнейшая биржа — Московская биржа.Брокеры — посредники, которые помогают физическим и юридическим лицам выйти на биржу и совершать сделки. Они принимают ваши заявки и исполняют их на рынке.
Что такое торговля на фондовом рынке
Можно покупать акции, когда они стоят дешевле, и продавать, когда подорожают. Или наоборот — зарабатывать на падении. Всё это происходит через брокера — с помощью специального приложения или платформы.
Вариантов торговли много. Одни инвестируют в долгую — покупают акции перспективных компаний и держат их годами. Другие выбирают активную торговлю — совершают десятки сделок в день, реагируя на новости и графики. Чем активнее торговля, тем выше потенциальная доходность — и тем выше риски.
Все сделки происходят в режиме реального времени. Это значит, что если вы хотите купить акцию, ваша заявка будет обработана в считанные секунды, и вы станете её владельцем почти мгновенно.
Цены на акции и облигации меняются постоянно. Это происходит из-за спроса и предложения, новостей о компании, экономической ситуации в стране и мире. Поэтому рынок называют «живым» — он реагирует на всё, что происходит вокруг.
Индекс — это простой способ понять суть финансового рынка. Говоря простым языком, индекс показывает, как в целом торгуют основными акциями или другими финансовыми инструментами на рынке. Он отражает изменение цен и помогает быстро оценить состояние всего рынка или его части. Кто участвует на фондовом рынке?
Участников рынка много. Они отличаются целями, масштабами и уровнем подготовки.
Обычные люди — физические лица.
Это частные инвесторы, которые хотят сохранить и приумножить свои деньги. Они покупают бумаги, чтобы заработать на росте цены или получать доход от дивидендов и процентов.
Институциональные инвесторы — крупные организации, такие как банки, пенсионные фонды, страховые и инвестиционные компании.
У них большие бюджеты и профессиональные аналитики, поэтому их действия сильно влияют на рынок.Компании — юридические лица, которым нужно финансирование для развития бизнеса.
Они размещают свои акции и облигации на бирже, чтобы привлечь деньги от инвесторов. Это способ быстро получить средства без необходимости брать кредит.Брокеры — профессиональные участники.
Они обеспечивают доступ к бирже, обрабатывают заявки клиентов и зарабатывают на комиссиях или разнице цен.Регуляторы — государственные органы, которые следят за порядком на рынке.
Например, в России — Банк России: он контролирует деятельность брокеров, устанавливает правила и защищает интересы инвесторов.
Какие виды ценных бумаг существуют?
Акции
Обыкновенные — дают право голоса на собрании акционеров и право на дивиденды.
Привилегированные — не дают права голоса, но обычно гарантируют фиксированный дивиденд.
Облигации
Государственные — выпускаются государством, считаются надёжными.
Корпоративные — выпускаются компаниями, доходность выше, но риск тоже больше.
Другие инструменты
Фонды (например, паевые инвестиционные фонды) — это когда много инвесторов вкладываются вместе, а управляющий фондом покупает акции и облигации.
Деривативы — более сложные финансовые инструменты, основанные на стоимости других активов.
🔒 Инвестиции с защитой капитала
Существуют и инструменты безрисковых вложений, которые подходят для тех, кто только начинает знакомиться с миром инвестиций. Например, программа «Инвестор ДУ 4.1» от «Ренессанс Жизнь».
Это программа с небольшим стартовым взносом, гарантированной защитой вложенного капитала и возможностью получения инвестиционного дохода. Кроме того, продукт предусматривает налоговые вычеты, а также защиту жизни и здоровья на весь срок договора.
✅ Стартовые вложения — от 100 000 ₽
✅ Доход от взноса — от 136 %
Как начать торговать на фондовом рынке
Изучите основы. Прежде чем вкладывать деньги, полезно понять, как устроен фондовый рынок: какие бывают ценные бумаги, как происходят сделки и какие риски могут возникнуть. Сейчас много доступной информации — статьи, видеолекции, курсы и вебинары. Они помогут разобраться в основах и чувствовать себя увереннее.
Выберите брокера. Чтобы покупать ценные бумаги, нужен посредник — брокер. Это компания, которая даёт доступ к бирже. Брокеры бывают разными: у одних — низкие комиссии, у других — удобные приложения. Сравните несколько вариантов и выберите того, кто вам подходит.
Откройте счёт. Счёт можно открыть прямо в приложении брокера. Обычно это занимает не больше 15 минут. Есть два вида счетов:
— обычный брокерский счёт — подходит для любых инвестиций,
— ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт. Если держать деньги на нём три года, можно получить налоговый вычет.Пополните счёт. Когда счёт открыт, следующим шагом будет его пополнение. Вы сами решаете, какую сумму внести — всё зависит от того, сколько вы готовы инвестировать и какие у вас цели.
Начните торговать. После пополнения можно выходить на рынок. Вы выбираете, что купить — акции, облигации или другие бумаги — и отправляете заявку через приложение или личный кабинет. Прежде чем принять решение, изучите компанию, посмотрите аналитику, оцените риски.
Как снизить риски торговли на фондовом рынке
Снизить риски при торговле на фондовом рынке можно, если заранее продумать стратегию и не гнаться за быстрой прибылью. Один из главных принципов — инвестировать только те деньги, которые можно себе позволить потерять. Так будет проще переживать временные просадки и не принимать решения на эмоциях.
Хорошо работает правило диверсификации: распределять вложения между разными активами. Если одна акция падает, другие могут остаться в плюсе и сгладить убытки. Ещё один способ снизить риски — не вкладываться на пике. Лучше заходить постепенно, чтобы купить бумаги по разным ценам и не зависеть от одной точки входа.
А если хочется сохранить деньги, и заработать на росте рынка, подойдут более спокойные решения. Например, инвестиционное страхование жизни от «Ренессанс Жизнь» защищает вложенный капитал и даёт возможность получить доход, если рынок растёт.
Главное о фондовом рынке в 3 пунктах
Чтобы успешно работать на фондовом рынке, нужно учиться анализировать компании, следить за новостями и быть готовым к колебаниям рынка. Для начинающих проще всего инвестировать через фонды или брокеров, которые помогают выбирать и управлять вложениями.
Инвестиции в акции могут приносить доход выше, чем на обычных вкладах, но связаны с рисками: цены акций меняются в зависимости от ситуации в экономике, новостей компаний и глобальных событий. Иногда акции могут сильно падать, поэтому важно подходить к инвестициям с пониманием и диверсификацией.
На рынке существуют также безрисковые инструменты, которые позволяют зарабатывать на росте фондового рынка с минимальной волатильностью. Одно из таких решений — инвестиционное страхование жизни от «Ренессанс Жизнь»: оно сочетает защиту капитала и возможность получения дохода, делая вложения более надежными.
