Как люди теряют деньги на бирже
Торговля на бирже кажется заманчивым способом заработать деньги. Однако реальность зачастую оказывается жестче, чем ожидания. По статистике, большинство начинающих трейдеров теряют деньги в первые месяцы торговли. Причины? Отсутствие знаний, эмоции, неправильное управление рисками.
В интернете вы можете найти много историй "как я потерял деньги на бирже". Мы обобщили их все и собрали самые частые причины. Эта статья разберет основные ошибки, которых стоит избегать, и покажет, как даже самые простые недочеты могут привести к серьезным финансовым потерям.
Прежде чем говорить об ошибках, нужно разобраться с базовыми понятиями:
Трейдер — это человек, торгующий финансовыми инструментами: акциями, валютами, товарами. Его цель — заработать на разнице цен.
Валютный рынок — место, где покупают и продают мировые валюты.
Фондовый рынок — площадка для торговли ценными бумагами: акциями, облигациями, паями фондов. Основная его задача — перераспределение капитала между участниками. Это место, где покупают и продают ценные бумаги, такие как акции, облигации и другие финансовые инструменты. Его задача — соединить компании, которым нужны инвестиции, с людьми или организациями, готовыми вложить деньги. Проще говоря, фондовый рынок помогает компаниям привлекать капитал, а инвесторам — зарабатывать на росте бизнеса или получать доход с процентов.
Теперь, когда понятия стали яснее, перейдем к анализу ошибок.
Об этом не принято говорить, но ошибки могут допускать как опытные трейдеры, так и новички на фондовом рынке. В каждом пункте мы поделимся историями людей, которые прошли тернистый путь финансовых потерь на фондовом рынке.
Отсутствие стратегии
Одной из главных причин потери денег на бирже является отсутствие четкой стратегии торговли. Без стратегии трейдер не знает, когда входить в рынок, когда выходить из него и какие риски он готов принять. Это приводит к тому, что трейдер принимает импульсивные решения, основанные на эмоциях, а не на анализе рынка.
Фондовый рынок смог оставить без денег тех людей, кто неверно выбрал торговую стратегию, и тех, у кого она отсутствовала.
Живой пример: Олег, новичок в трейдинге, решил начать торговать на рынке акций без четкой стратегии. Он следил за новостями и реагировал на каждую колеблющуюся цену, покупая акции на основе импульса. Иногда он покупал акции сразу после роста, надеясь на продолжение тренда, а иногда продавал их на спаде, надеясь, что падение будет краткосрочным.
Олег не разрабатывал план на долгосрочную перспективу, не ставил себе цели и не использовал технический или фундаментальный анализ. В итоге его результаты были непредсказуемыми, и в большинстве случаев потери превосходили прибыль. Он потерял значительную часть своего капитала из-за недостатка стратегии и нестабильного подхода к торговле.
Как избежать?
- Разработать план торговли.
- Определить цели: сколько вы хотите заработать и какой убыток готовы принять.
- Придерживаться стратегии, даже если эмоции подталкивают поступить иначе.
Неправильное управление рисками
Еще одна причина потери денег — неправильное управление рисками. Трейдер должен устанавливать стоп-лоссы, чтобы ограничить свои убытки, и не превышать определенный процент от своего капитала в одной сделке. Однако некоторые трейдеры игнорируют эти правила и рискуют слишком большой суммой в каждой сделке.
Живой пример: Екатерина потеряла 20% капитала на фондовом рынке. В попытке быстро вернуть деньги она вложила оставшиеся средства в высокорискованные акции. Результат — полная потеря депозита.
Как избежать?
- Устанавливать стоп-лоссы — ордеры, которые автоматически закроют сделку при достижении определенного уровня убытка.
- Не рисковать более чем 2-5% от капитала в одной сделке.
Эмоциональное принятие решений
Эмоции могут сильно влиять на решения трейдера. Страх, жадность, надежда и другие эмоции могут привести к неправильному выбору времени входа в рынок или выхода из него. Эмоциональные трейдеры часто принимают решения, основываясь на слухах, новостях или других внешних факторах.
Живой пример: Герой этой истории попал в ловушку торговли нашумевшей криптовалютой на Binance. Анатолия привлекла высокая волатильность активов на бирже криптовалют. Предвкушая огромные заработки, он не учёл, что волатильность может быть отрицательной. Из-за жадности и фокусировки на положительных прогнозах он потерял свои вложения, а средства ушли в карман продавцу.
Как избежать?
- Держите эмоции под контролем.
- Помните, что убытки — часть игры. Главное — минимизировать их.
- Заведите торговый дневник, чтобы анализировать свои действия и избегать повторения ошибок.
Недостаток знаний
Чтобы успешно торговать на бирже, трейдеру необходимо иметь базовые знания о рынке, экономике, фундаментальном и техническом анализе. Недостаток знаний может привести к ошибочным прогнозам и неправильным решениям.
Живой пример: Большинство проблем и потерь в трейдинге начинается в самом начале из-за недостатка знаний, то же произошло и с героем этой истории. Фёдор решил самостоятельно разобраться с торговлей на рынке сразу на практике, без понимания экономических факторов и технического анализа. Вместо того чтобы потренироваться на тренажерах.
Использование кредитного плеча
Кредитное плечо позволяет трейдерам увеличивать размер своих позиций, используя заемные средства. Однако это также увеличивает риск потери денег. Если рынок движется против позиции трейдера, он может потерять больше, чем его первоначальный капитал.
Кредитное плечо — мощный инструмент в арсенале трейдера. Оно позволяет открывать сделки на суммы, превышающие собственный капитал, за счет займа, предоставляемого брокером. Однако использование кредитного плеча несёт не только потенциальную выгоду, но и значительные риски. Разберем, как работает этот механизм и почему он становится причиной крупных потерь.
Как работает кредитное плечо?
Кредитное плечо определяет, сколько денег брокер готов предоставить трейдеру для совершения сделки. Например, с плечом 1:5 трейдер с собственным капиталом в 10 000 рублей может заключить сделку на 50 000 рублей. При этом базовая сумма (10 000 рублей) выступает в роли залога, называемого маржой.
Основные параметры кредитного плеча:
Размер плеча: Показывает, во сколько раз увеличивается доступная сумма для торговли.
Плечо 1:5 — доступная сумма увеличивается в 5 раз.
Плечо 1:10 — в 10 раз.
Маржа: Это залог трейдера, который определяет размер сделки. Маржу рассчитывают как долю от общей суммы сделки. Например, для сделки на 50 000 рублей с плечом 1:5 маржа составит 10 000 рублей.
Живой пример: Алексей принимал решения импульсивно, прислушиваясь к разным аналитикам, чьи мнения иногда противоречили друг другу. Он торговал через Красный банк валютой в долг. Он покупал и продавал валюту по несколько раз, стараясь выиграть на разнице. Сотрудник банка связался с Алексеем и убедил его остановиться. В результате Алексей остался с долгом только в 5 миллионов рублей.
Ещё один пример: Ринат — инженер, который решил попробовать себя в трейдинге. Он увидел рекламу брокера, обещавшую крупную прибыль с минимальным вложением. Заинтересовавшись, он открыл счёт на 100 000 рублей и начал торговать акциями с кредитным плечом 1:10. Это позволило ему покупать активы на миллион рублей. В один из дней рынок резко упал. Акции, которые он купил, потеряли 5% стоимости. Ринат не успел вовремя продать активы, и убытки составили 50 000 рублей. На следующий день падение продолжилось, и брокер принудительно закрыл его сделки, чтобы покрыть убытки. В результате Ринат потерял все свои деньги и остался должен брокеру ещё 20 000 рублей за разницу в стоимости активов.
Как избежать?
- Не использовать кредитное плечо, если ещё не освоились в трейдинге. Лучше начать с торговли собственными средствами. Это защитит капитал и научит управлять деньгами без давления, которое возникает при использовании заемных средств.
- Принять, что кредитное плечо — это не подарок. Плечо умножает убытки так же, как и прибыль. Если актив подешевеет на 10%, будет утеряно не 10% от своих денег, а сумма в несколько раз больше.
- Изучать рынок и тренироваться. Можно воспользоваться демо-счетом для тренировок. Это поможет понять, как ведут себя цены, какие стратегии работают, и научит контролировать эмоции.
- Ограничивать размер риска в каждой сделке. Опытный трейдер, используя плечо, будет вкладывать в одну сделку не более 1–2% от общего капитала.
Следование за толпой
Некоторые трейдеры следуют за действиями других трейдеров, не задумываясь о том, почему они совершают те или иные сделки. Это может привести к принятию неверных решений и потере денег.
Живой пример: Николай вел умеренную торговлю на фондовом рынке и диверсифицировал портфель. Друзья посоветовали Николаю вложиться в перспективный стартап, который у всех на слуху, и все в него инвестируют. Он решил пойти на большой риск и получить максимум выгоды от вложения, пока компания еще не на высоте. Не прошло и месяца, как стартап закрыли, а Николай потерял всё состояние, которое вложил.
Как избежать?
- Разрабатывать собственную стратегию.
- Не полагаться на советы знакомых, тренды в социальных сетях или рекомендации «гуру». Стратегия должна основываться на анализе рынка, целях и допустимых рисках.
- Провести фундаментальный и технический анализ.
- Изучить финансовые показатели компаний, рыночные тренды и данные о секторе экономики. Это позволит принимать решения на основе фактов, а не эмоций или чужого мнения.
- Не вкладывать всё в одну идею.
- Если «все говорят» об активе или стартапе, это может быть сигналом пузыря. Популярные инвестиции часто оказываются переоценёнными и опасными.
Важно понимать, что, чтобы получать выгоду на бирже, нужно уметь оценивать момент входа и выхода, ведь цена может измениться за секунды, приводя как к прибыли, так и к потере миллионов.
А для того чтобы зарабатывать на безрисковых инвестициях, лучше выбирать программы «Ренессанс Жизнь». Ваши сбережения будут под чутким контролем и защитой. Выбирая «Смарт Плюс», вы инвестируете в стабильность и спокойствие.
Преимущества программы:
- Высокий доход от вложений с минимальными рисками в размере 27% годовых.
- Защита жизни и здоровья в непредвиденных обстоятельствах.
- Ставка выше, чем у вкладов в банках
- Накопления не делятся при имущественных спорах