«Газпром», «Сбер», «Совкомфлот». Почему дешевеют акции российских компаний?
Ноябрь для акций Газпрома, Сбера и Совкомбанка открылся падением стоимости активов. В последние недели индекс Московской Биржи приблизился к показателям сентября. В статье разберем причины падения фондового рынка и то, как на этом можно заработать.
С мая 2024 года российский фондовый рынок России испытывал значительные колебания из-за санкций. Это отразилось на стоимости акций компаний. Инвесторы испугались нестабильности и поспешили вывести дивиденды. Однако снижение цен на акции «Газпрома», «Сбербанка» («Сбер») и «Совкомфлота» имеет и другие причины происходящего.
Годовой график индекса Московской биржи, который и является главным показателем российского фондового рынка.
Немного истории: как падал рынок
Падение можно объяснить не только ростом ключевой ставки. Сначала рынок разворачивался после глубоких коррекций. Но в ноябре рынок снова упал. Говоря языком профессиональных трейдеров: “Начался медвежий тренд”. Казалось бы, все шло хорошо, и явных причин падения нет, но это только на первый взгляд.
Погрузимся в историю, попробуем вспомнить другие падения рынка и найти исторические параллели.
Финансовый кризис 2008 года
В 2008 году фондовые рынки всего мира обрушились. Российский рынок акций в 2008 году падал достаточно медленно. В острой стадии кризиса он упал почти в 4 раза, а цена еврооблигаций снизилась в среднем на 28%.
Валютный кризис 2014 года
Российский фондовый рынок пережил значительный спад на фоне ослабления рубля. Индекс РТС упал на 30% с начала декабря по 16 декабря 2014 года. Снижение было не столь глубоким, как в 2008 году, но более порывистым. После резкого обвала 3 марта 2014 г. рынок неплохо отскочил, но затем последовало новое дно, а после — еще около трех попыток вернуться к уровням закрытия 3 марта.
Пандемия COVID-19 и коронакризис
В феврале-марте 2020 года на бирже случился резкий обвал. Карантин остановил работу предприятий и обвалил спрос на нефть. Котировки марки Brent упали на 67% ниже 20 долларов за баррель. Растущая паника привела к падению стоимости акций. Стремительно продавались акции авиакомпаний, нефтяных компаний, производителей потребительской электроники и других. Однако на фоне объявления пандемии ведущие правительства начали принимать активные меры для поддержки экономики. После этого рынок рос полтора года без глубоких коррекций.
Ноябрь 2024 года
В конце мая текущего года рынок вновь перешел в активную фазу коррекции, которая длилась немногим более 100 дней. Минимум был установлен 3 сентября на отметке 2513 п. Затем от этих значений последовал отскок на 15%.
Сейчас мы довольно близки к возврату к минимумам, установленным в рамках текущей коррекции. Возможно, в данный момент формируется рассмотренный выше паттерн, и рынок найдет на текущих уровнях долгосрочную опору.
Почему падают акции
С мая 2024 года рынок движется в определенной прогрессии: рост, падение, рост.
И это неспроста, как считают финансовые эксперты и аналитики. Рассмотрим несколько причин:
Пять причин обвала фондового рынка 2024 года
1. Геополитическая напряженность: Ухудшение отношений между странами так или иначе негативно отражается на фондовом рынке. В качестве примера можно вспомнить ситуацию в 2014 году, когда рынок остро отреагировал падением рубля, а индекс Мосбиржи потерял 10%.
Ситуация в мире продолжает оставаться напряженной, что может негативно влиять на настроение рынка. Конфликты и неопределенность могут вызывать опасения у тех, кто инвестирует, и приводить к снижению спроса на акции.
2. Экономические риски: К рискам можно отнести рост ключевой ставки или инфляцию, которые влияют на стоимость акций. Инвесторы учитывают эти факторы при принятии решений о покупке или продаже ценных бумаг.
3. Санкции и ограничения: Введение санкций против определённых компаний или секторов экономики может существенно повлиять на их деятельность и, соответственно, на стоимость акций. Это особенно актуально для компаний, которые имеют зарубежные активы или зависят от импорта/экспорта.
К антироссийским западным санкциям в первом полугодии российский бизнес тоже смог адаптироваться. Компании демонстрируют в своих отчетах высокий уровень прибыли.
4. Технические факторы. Краткосрочные движения цен могут быть обусловлены техническими факторами. Например, изменениями в объёме торгов или интереса инвесторов. Выплаты невысоких дивидендов и поднятие ключевой ставки привели к выводу средств с фондового рынка, поскольку инвесторы предпочли новые инструменты для пассивного дохода. В результате простые инвесторы предпочли вклады акциям.
5. Отраслевые тенденции: Изменения в конкретных секторах экономики способны воздействовать на фондовый рынок. К примеру, падение стоимости нефти и газа может повлиять на акции нефтегазовых корпораций, которых на российском фондовом рынке большинство.
Все эти причины в совокупности влияют на российский фондовый рынок. Важно помнить, что рынок подвержен колебаниям, и любые инвестиции связаны с определёнными рисками. Однако понимание основных факторов, влияющих на динамику цен акций, помогает инвесторам принимать обоснованные решения и управлять своими портфелями.
Что будет с фондовым рынком в 2025 году
Высокая процентная ставка внесла свою лепту в состояние на рынке. На фоне паники инвесторы быстро распродали свои активы. Однако профессионалы продолжат участие в торгах, но будут диверсифицировать свои портфели. Например, сохраняя инвестиции не только в акциях, но и используя другие источники.
Подводя итоги
Торги на Московской бирже показали снижение котировок и дивидендных ставок в течение первой недели ноября. Это было связано с нестабильностью фондового рынка и рубля. В целом, ситуация на фондовом рынке остаётся сложной, и инвесторы должны быть готовы к возможным колебаниям котировок и ставок. Важно следить за новостями и аналитикой, чтобы принимать обоснованные решения о своих инвестициях.
На основе исторических данных мы можем выявить последовательность: рост-падение-рост. За любым резким падением рынка следует взлет. В первую очередь любое падение связано с потрясениями на глобальных экономических рынках и экономической ситуации в целом. После первого повышения пунктов от достигнутого дна, котировки повторно выходят в район минимумов, прежде чем стартует полноценная и длительная волна роста.
Накопительное страхование жизни
Ситуация на фондовом рынке открывает возможности для других способов защиты и увеличения капитала. Один из популярных инструментов – накопительное страхование жизни от «Ренессанс Жизнь». Программы накопительного страхования жизни гарантируют стабильный доход и финансовую безопасность.
Процент плюс – способ получить пассивный доход с высокой доходностью от 20% годовых и бонусами (страховкой и защитой денег от притязаний третьих лиц). Оформить программу можно онлайн, нужен только паспорт.
Копилка Лайф – программа долгосрочных инвестиций с высоким доходом 19,8-21,5%. Страховой взнос программы от 4 999 рублей. Выберите комфортную для сумму взноса: 4999, 14999 или 29999 рублей и откладывайте с каждой зарплаты на важную для вас покупку
Ответы на популярные вопросы
Почему накопительное страхование лучше вклада?
По прогнозам аналитиков, ключевая ставка будет медленно снижаться, а вместе со ставкой упадут и доходы по банковским вкладам. Инфляция ускорится, и деньги начнут терять в цене. С Накопительным страхованием такого не произойдет. Ключевая ставка действует на весь срок действия договора, а средства застрахованы.
Какие документы нужны для оформления полиса?
Для оформления потребуется только паспорт.
Какие риски застрахованы?
Дожитие до конца действия договора
Смерть по любой причине, в том числе ДТП
